金融碩士也可以分類，你都清楚嗎？

純金融方向：Master Of Science In Finance（MSF）、Master of Finance ( MFin )

金融工程方向：

金融工程 Master's in Financial Engineering （MFE）

金融數(shù)學(xué)  Master of Mathematical Finance （MMF）

數(shù)理金融 Master of Quantitative Finance （MQF）

計(jì)算機(jī)金融 Master of Computational Finance ( MCF）

管理類金融方向：MBA-Finance （這個(gè)我們?cè)谶@邊不做介紹）

純金融方向——MSF/MFin

MSF/MFin 是美國最常見的金融碩士學(xué)位，這種設(shè)置形式主要為培養(yǎng)金融專業(yè)人才。比如會(huì)學(xué)習(xí)到 Advanced Derivatives、Corporate Finance( 企業(yè)融資 )、Financial Econometrics ( 金融計(jì)量學(xué) )、Investment analysis ( 投資分析 )、Accounting ( 會(huì)計(jì) )...其目的在于培養(yǎng)學(xué)生全面的金融理念，教會(huì)學(xué)生針對(duì)資本市場(chǎng)運(yùn)作以及企業(yè)財(cái)務(wù)進(jìn)行研究和分析。大部分 MSF 在設(shè)計(jì)上并不注重基礎(chǔ)數(shù)學(xué)能力的深入培養(yǎng)，這樣的課程更適合在金融，財(cái)務(wù)領(lǐng)域有一定經(jīng)驗(yàn)的人，繼續(xù)深造。

典型的核心課程：包括投資分析、公司財(cái)務(wù)以及財(cái)務(wù)管理或管理會(huì)計(jì)。其基礎(chǔ)學(xué)科包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、計(jì)量法(貨幣的時(shí)間價(jià)值與統(tǒng)計(jì)學(xué)概論)。

主要的研究領(lǐng)域包括：證券管理、金融模型建構(gòu)、兼并與并購以及實(shí)務(wù)期權(quán)等。盡管有一些非數(shù)量分析的選修課程，如公司治理、商業(yè)倫理以及商業(yè)戰(zhàn)略等，但基本上 MSF 主要課程以數(shù)量學(xué)方面為主。

美國很多學(xué)校有更偏數(shù)理的金融專業(yè)，比如 MFE、MMF、MQF、MCF。但他們大多不在商學(xué)院，可能在數(shù)學(xué)學(xué)院，或者統(tǒng)計(jì)學(xué)院。選擇這個(gè)專業(yè)的學(xué)生一般對(duì)于編程，或者數(shù)學(xué)要求更高的金融課程不抵觸。

這類項(xiàng)目在就業(yè)方面比普通金融項(xiàng)目有一定優(yōu)勢(shì)。因?yàn)榧夹g(shù)要求更高一些，不是什么人都可以做的。而且這類項(xiàng)目還有一個(gè)好處就是他們屬于 STEM，有2年多的 OPT 可以用來找工作或者實(shí)習(xí)（非 STEM 的專業(yè)只有12個(gè)月），所以畢業(yè)有更多時(shí)間來做實(shí)習(xí)， H1B 抽簽也有更多次機(jī)會(huì)，第一年抽不中后幾年還可以再拼拼人品?，F(xiàn)在讓我們分別看下他們究竟在學(xué)什么吧。

金融工程 Master's in Financial Engineering （MFE）

金融學(xué)科中比較難學(xué)的一門。有的設(shè)在工程學(xué)院下，也有的設(shè)在商學(xué)院下。其培養(yǎng)目標(biāo)就是使學(xué)生畢業(yè)后就成為金融工程師。數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)都有要求，課程涉及的范圍也很廣。這個(gè)方向是這些金融碩士中最難讀的，也是就業(yè)最好的。基本上大都會(huì)在華爾街或者投行謀得一職。

以下是 University of California, Berkeley 金融工程碩士的課程，可以簡單了以下需要學(xué)哪些課程：

金融數(shù)學(xué)  Master of Mathematical Finance （MMF）

這也算是金融工程的一個(gè)分支，但是大都設(shè)在商學(xué)院下面。學(xué)校開設(shè)這個(gè)學(xué)位的宗旨是不讓數(shù)學(xué)和金融這個(gè)本該是一家的學(xué)科分開學(xué)( 是金融離不開數(shù)學(xué)，60%的課程是數(shù)學(xué)金融，比如 Stochastic Methods of Mathematical Finance 等 )。主要的方向就是讓學(xué)生掌握數(shù)學(xué)方法在如 Black-Scholes 期權(quán)定價(jià)法及投資策略和風(fēng)險(xiǎn)分析等方面的應(yīng)用。

以下是 Columbia University Spring 2017 MAFN Courses ：

數(shù)理金融 Master Of Quantitative Finance （MQF）

除了金融理論相關(guān)知識(shí)外，還有一些數(shù)理方面和計(jì)算機(jī)方面的課程。以新澤西州立 ( WUST ) 為例，會(huì)有 ( Object Oriented programming in Finance ) 金融方向面想對(duì)象編程課程， ( Finance Modeling ) 金融模塊，( Numerical Analysis ) 數(shù)理分析等課程，會(huì)多一些金融數(shù)理分析的基礎(chǔ)課程。大部分對(duì)于微積分的要求比較嚴(yán)格些。線性代數(shù)等也是必不可少的。學(xué)過基礎(chǔ)的計(jì)算機(jī)編程，像 C、C++，這個(gè)在 Computational Finance 和 Finance Engineering 會(huì)要求的更嚴(yán)格些，其他的如金融和會(huì)計(jì)的課程也會(huì)要求些。

計(jì)算機(jī)金融 Master of Computational Finance （MCF）

Master of Computational Finance（計(jì)算機(jī)金融），是金融工程的一個(gè)分支，只有寥寥的幾所大學(xué)有這個(gè)專業(yè)，課程是幾個(gè)學(xué)院或者系聯(lián)合的課程。比如是商學(xué)院，數(shù)學(xué)系和統(tǒng)計(jì)系。通常學(xué)生會(huì)在不同的院系上相關(guān)的課程。課程包括傳統(tǒng)的金融理論課程，如股票證券管理，以金融衍生品為基礎(chǔ)的隨機(jī)微積分等。進(jìn)一步的課程包括蒙特卡洛法等常用的金融數(shù)理方法，其他的如資產(chǎn)定價(jià)，統(tǒng)計(jì)套現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理等課程也一定會(huì)包含其中。當(dāng)然金融計(jì)算機(jī)的相關(guān)課程也是必不可少的， 像 VBA, Matlab, S+ Package, C++ 也是必不可少的。

1、純金融方向——MSF/MFin 畢業(yè)方向

MSF 的畢業(yè)生在就業(yè)上可選的范圍非常廣泛，金融，財(cái)務(wù)，咨詢行業(yè)都有很多適合的崗位。比如金融類的機(jī)構(gòu)，股票經(jīng)紀(jì)人、交易員，分析師，或者任何一家金融機(jī)構(gòu) Financial Analyst，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的分析及報(bào)告。

企業(yè)內(nèi)部的金融工作：任何有一定規(guī)模的企業(yè)，都會(huì)有一些金融方面的工作。工作包括公司財(cái)務(wù)狀況的分析，匯總和報(bào)告，項(xiàng)目和部門的和企 業(yè)的財(cái)務(wù)預(yù)算和管理等。
Consulting Career：咨詢公司中為企業(yè)提供融資，投資，經(jīng)營管理等建議

股票經(jīng)紀(jì)人：專門替客戶買賣股票并收取傭金。

股票交易員：負(fù)責(zé)股票買賣。

股票分析師：分析股票的價(jià)值，評(píng)估其是否值得投資。

Investment Banking：Sales & Trading , Equity Research 以及 IBD 里 M&A，IPO 部門。

PE／VC Fund：私募股權(quán)投資/風(fēng)險(xiǎn)投資

2、金融工程方向——MFE/MMF/MQF/MCF 畢業(yè)方向

偏重?cái)?shù)理和編程能力的金融工程方向畢業(yè)生更對(duì)口的工作是 Quantitative Analysis，Asset Management, Risk Management 之類的，需要有量化分析能力和編程建模能力的工作。其中需求量最大的 Quants ，主要是采用計(jì)算機(jī)編程技術(shù)，設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)金融模型，包括金融衍生品定價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，預(yù)測(cè)市場(chǎng)行為等。商業(yè)銀行，IBD，對(duì)沖基金，會(huì)計(jì)公司等。

1.Quant，礦工

只要名字里面包含了 Quantitative 或者量化這兩個(gè)字，基本就是礦工。但是，現(xiàn)實(shí)是很骨感的，找工作的時(shí)候你就會(huì)看到，部分公司是直接說“礦工這個(gè)位置招的是各類理工科 PHD”，即便沒有直說，和其他學(xué)科（生物、化學(xué)、物理等等）的 PHD，他們還是更傾向于 PHD。那怎么辦？一個(gè)，讀 PHD 咯。另一個(gè)，硬著頭皮投（成功率不怎么樣）。還有一個(gè)，找其他工作。

根據(jù) Glassdoor 數(shù)據(jù)，以紐約為例，Quantitative Analyst 平均年薪高達(dá)12w+美元

2.Risk Management ，風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)管理這個(gè)就業(yè)范圍就很大了，商行、投行、基金什么地方都有，尤其是08以后，美國這邊對(duì)風(fēng)險(xiǎn)看得很重,這個(gè)職位呢，其實(shí)也比較 Quantitative，但是絕大部分情況下，還是不怎么招 Master，為什么呢……同學(xué)參加 JP Morgan 的 Risk Competition 聽回來的話大意就是“ Risk 這種東西，本科生就足夠了，沒必要招個(gè) Master 進(jìn)來”（注意，這也算是國外特色，沒必要的地方，就不會(huì)死摳著學(xué)歷不放，因?yàn)檫@樣成本也低，不用給本科發(fā)那么多工資）

根據(jù) Glassdoor 數(shù)據(jù)，以紐約為例，Risk Management 平均年薪高達(dá) 8w+美元

3.Trader，這是個(gè)神一般的位置

需要懂一些編程、數(shù)學(xué)，壓力大，靠獎(jiǎng)金為生，節(jié)奏快，最可能暴富。但是想在美國這邊搞到個(gè) Trader ，沒那么容易，因?yàn)檎Z言問題擺在那，除非說你的英語真的是接近母語水平了，這個(gè)比較適合偏金融背景的人去做。

根據(jù) Glassdoor 數(shù)據(jù)，Trader Analyst 在New York 平均年薪高達(dá)13w+美元，而這只是平均年薪?。。?/p>

眾所周知，想要申請(qǐng)金融類工作必須要有相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)歷，所以前期積累實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)這點(diǎn)就非常重要了。

從對(duì)人才的硬性要求來看，金融行業(yè)一直是個(gè)高門檻行業(yè)。整個(gè)金融行業(yè)的特性是學(xué)歷和證書都重要。