上大“金融職業(yè)競爭力”工作坊學(xué)生感受分享

兩周的金融工作坊專題講座結(jié)束了，在短短的4天周末里，6次專題講座涵蓋了銀行，券商，保險(xiǎn)，資產(chǎn)管理等各個(gè)行業(yè)。多位資深專業(yè)人士的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)分享，使我這樣一個(gè)金融的外行，能夠有機(jī)會(huì)近距離的深入了解金融相關(guān)各行業(yè)的發(fā)展歷史，運(yùn)營環(huán)境，日常工作，人才素質(zhì)要求等信息，加深了對(duì)金融行業(yè)的理解。
　　我自己從事的是電信行業(yè)，平時(shí)的工作基本上和金融不沾邊。但我對(duì)金融有著比較濃厚的興趣，日常生活中，也盡可能以客戶身份試圖去更多的了解金融行業(yè)，比如去了解和研究各個(gè)商業(yè)銀行的貸款利率和政策，尋找適合自己的貸款產(chǎn)品，了解和比較各個(gè)銀行之間的理財(cái)產(chǎn)品，了解基金公司各種產(chǎn)品的風(fēng)格和業(yè)績水平，了解各大券商的優(yōu)勢和不足等等。但無論怎樣做功課去了解，總感覺自己是站在一扇不透明的玻璃門外，模模糊糊的感覺到門里人影舞動(dòng)。而這4天的講座，可以說是在門上開了個(gè)小小的孔，使我可以有機(jī)會(huì)一窺門內(nèi)的真實(shí)生活。
　　而講座的各位嘉賓也是各有側(cè)重，結(jié)合他們自己的工作經(jīng)歷和職業(yè)發(fā)展道路，比較深入的介紹了各個(gè)金融相關(guān)的行業(yè)。許弘林先生結(jié)合自己在申銀萬國的工作經(jīng)歷，詳細(xì)介紹了證券行業(yè)的運(yùn)營，尤其是對(duì)QFII部門日常工作以及人才素質(zhì)要求的介紹令人印象深刻;劉杰先生根據(jù)自己在建設(shè)銀行人力資源崗位上數(shù)十年的積累，總結(jié)出在銀行業(yè)職業(yè)發(fā)展的幾大要素;包元斐先生從外資銀行的角度，預(yù)測了銀行業(yè)未來的發(fā)展方向，并指出了具備什么樣的核心競爭力才能在這個(gè)行業(yè)獲得快速成長;萬博士從資產(chǎn)管理的角度，比較了銀行，券商，私募，信托等金融領(lǐng)域在資產(chǎn)管理方面的不同特點(diǎn)和優(yōu)勢缺陷;Lawrence先生則詳細(xì)介紹了保險(xiǎn)行業(yè)中，公司業(yè)務(wù)的分類，組織結(jié)構(gòu)，人員素質(zhì)等，強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)行業(yè)在未來數(shù)十年在中國大陸的巨大發(fā)展?jié)摿?，中宏保險(xiǎn)的優(yōu)秀員工隊(duì)伍的鮮活事例也給大家留下來深刻印象。
　　在六次講座中，給我印象最深刻的是許弘林先生對(duì)于券商尤其是QFII業(yè)務(wù)的介紹以及劉杰先生對(duì)于金融職場成功要素的深入剖析。
　　許弘林是臺(tái)灣桃園縣人，曾獲得美國喬治華盛頓大學(xué)資產(chǎn)管理方向MBA和復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，現(xiàn)任申銀萬國國際業(yè)務(wù)部經(jīng)理和臺(tái)灣市場總監(jiān)。他首先介紹了金融市場的定義：資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場，也就是說金融其實(shí)是一個(gè)中介行業(yè)，只不過中介雙方的目的是為了融通資金。接下來，許先生用一張簡潔的圖表，概括了金融的所有相關(guān)行業(yè)。
　　在介紹各個(gè)行業(yè)的時(shí)候，給我印象最深的是許先生特別提到了其他類型的公司，比如諾亞，這其實(shí)就是我們常說的財(cái)富管理公司，這是最近幾年政策允許下新成長起來的一類公司，目前正式被授予牌照的有諾亞，東方財(cái)富網(wǎng)等四家。這類公司由于能夠從事的業(yè)務(wù)很豐富，有很多競爭力強(qiáng)的產(chǎn)品，因此積累了較多的高端客戶。尤其近年來中國居民的理財(cái)意識(shí)大大增強(qiáng)，而專業(yè)的理財(cái)專家又相對(duì)缺乏，這樣的專業(yè)理財(cái)?shù)牡谌綑C(jī)構(gòu)未來發(fā)展的空間非常巨大。
　　許先生接下來詳細(xì)介紹了他所在的機(jī)構(gòu)銷售交易部，這個(gè)部門是專門針對(duì)QFII的。許先生所在的申銀萬國有國內(nèi)最大的QFII服務(wù)團(tuán)隊(duì)之一，在行業(yè)內(nèi)屢獲殊榮。這個(gè)團(tuán)隊(duì)在品牌影響力、交易經(jīng)驗(yàn)、團(tuán)隊(duì)規(guī)模、研究實(shí)力、交易系統(tǒng)和增值服務(wù)等方面與國內(nèi)其他機(jī)構(gòu)相比具有較大的比較優(yōu)勢。他們主要的工作人員由四種角色組成：面對(duì)fund manager 及分析師的客戶經(jīng)理，面對(duì)客戶的Sales traders 或dealers的sales trader，面對(duì)客戶dealer的交易員以及負(fù)責(zé)opertion和settlement的人員。給我觸動(dòng)最深的是客戶經(jīng)理和銷售交易員都必須具備非常強(qiáng)的英語，甚至日語，韓語，西班牙語等多國外語的能力，因?yàn)樗麄儽仨氁鎸?duì)世界各地的基金經(jīng)理，必須及時(shí)的將每天國內(nèi)的重大經(jīng)濟(jì)事件和經(jīng)濟(jì)政策通過電話和海外的各國[FS:PAGE]基金經(jīng)理和交易員溝通。同時(shí)他們又必須具備從浩如煙海的大量信息中，提取精練關(guān)鍵信息的能力。他們需要在短短幾分鐘十幾分鐘的電話中，提供給對(duì)方最重要最有用的信息以幫助QFII基金做出正確的投資決策。許先生也給我們帶來了一個(gè)很好的例子，一份中文的帶有大量中國特有詞匯，比如“保障性住房”、“燃油附加費(fèi)”、“節(jié)能專項(xiàng)規(guī)劃征”的晨會(huì)報(bào)告，如何在很短的時(shí)間內(nèi)翻譯成外方基金經(jīng)理容易讀懂的簡潔而重點(diǎn)突出的英文報(bào)告，這對(duì)客戶經(jīng)理，銷售交易員等相關(guān)的人員要求可真是不低啊，僅僅掌握金融的分析方法和技巧看來在這里是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。
　　最后許先生總結(jié)了在證券行業(yè)內(nèi)要成功的基本要素:
　　1. 誠信。
　　2. 專業(yè)知識(shí)：CFA，CAIA 等，不斷的學(xué)習(xí)。
　　3. 廣結(jié)善緣, 特殊小圈子。
　　4. 橫向思微(跨業(yè)，金控), 國際化5. 好的溝通能力，語言能力。
　　我個(gè)人理解，前面兩點(diǎn)是必備的基本要素，而后面三點(diǎn)卻能夠區(qū)分出不同人的差異，使得廣結(jié)善緣，具備良好的溝通能力以及國際化視野的優(yōu)秀人才獲得成功。
　　徐弘林先生對(duì)證券業(yè)進(jìn)行了深入的介紹，建設(shè)銀行的劉杰先生則聚焦在銀行業(yè)。劉杰先生目前擔(dān)任建設(shè)銀行上海市分行人力資源部副總經(jīng)理以及上海市銀行同業(yè)公會(huì)人力資源管理專業(yè)委員會(huì)主任，長期人力資源崗位的管理工作，使得他在銀行業(yè)內(nèi)閱人無數(shù)，見證過無數(shù)人的浮浮沉沉，他關(guān)于金融職場成功要素的講座，也引起了我的共鳴。
　　根據(jù)自己在國有銀行人力資源崗位長年工作的經(jīng)驗(yàn)，劉先生總結(jié)出了他的觀點(diǎn)，能力比知識(shí)更重要，品格比能力更重要，潛質(zhì)比業(yè)績更重要，潛規(guī)則比顯規(guī)則更重要。在講到能力比知識(shí)更重要時(shí)，劉先生用了一個(gè)他調(diào)查分析的例子，在18項(xiàng)能力指標(biāo)的調(diào)查中，高業(yè)績員工與低業(yè)績員工在超越自我、全局觀、環(huán)境適應(yīng)、組織實(shí)施和商業(yè)敏銳方面有著比較大的差別。而這幾方面的素質(zhì)，絕不是看看書，聽聽別人講解就能具備的，必須要在日常工作中有意識(shí)的培養(yǎng)，甚至要經(jīng)歷一些失敗，從教訓(xùn)中不斷反思，不斷改進(jìn)，才能慢慢培養(yǎng)起來。因此，在工作中，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)自身的認(rèn)識(shí)和調(diào)整就變得非常重要。
　　在講到品格比能力更重要時(shí)，劉先生特別提到要時(shí)常懷著一顆感恩的心。“公司給了你飯碗，工作給了你學(xué)習(xí)和成長的機(jī)會(huì)，同時(shí)給予你配合，客戶幫助你創(chuàng)造業(yè)績，對(duì)手讓你看到距離，批評(píng)者讓你趨向完美，你都要感謝他們”這句話說的一點(diǎn)都不錯(cuò)。在工作之中看到過無數(shù)怨天尤人，總認(rèn)為自己懷才不遇的人，這樣的人只看到世界虧欠他的，沒有從自己身上找原因，看不到自己身上的不足，只知道對(duì)別人吹毛求疵，這樣的人離成功目標(biāo)的距離只能越來越遠(yuǎn)。
　　四天的金融坊專業(yè)講座結(jié)束了，感謝MBA中心給我們提供了這樣好的機(jī)會(huì)，讓我們?cè)趯I(yè)人士的引領(lǐng)下，可以近距離的了解整個(gè)金融行業(yè)。使得我能夠靜下心來，認(rèn)真審視自己的職業(yè)發(fā)展道路，同時(shí)看清楚自己所缺乏的職業(yè)成功的基本要素，找到自己努力的方向。